국민주택채권 랩 운용보고서(201506)

투자란 훗날 더 많은 소비를 할 수 있는 능력을 갖기 위해 현재의 소비를 포기하는 것이다.-워렌 버펫

 

(이 자료는 최근 ‘국민주택채권 랩’에 가입하시거나 혹은 가입을 고려중이신 분들이 많아지면서 수익률 현황에 대한 주기적인 보고를 드리기 위하여 만들어졌습니다. 모델 포트폴리오는 고객 여러분들과 동일하게 운용되는 제 명의로 된 개인 계좌입니다. 유진증권의 HTS 상에서는 최종 잔고만 보여줄 뿐 매월 얼마의 수익을 내는지와 같은 세부 정보를 제공하고 있지 않습니다. 따라서 매월 초 제 계좌를 통하여 지난 달 월간 수익 변동에 대한 자료를 작성해 제공해드리오니 추가 납입 여부 및 상품 소개에 참고하시기 바랍니다.)

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 07월 01일까지 운용 결과>

 

본 계좌에 최초 입금액은 2014년 9월 3일 1,000,000원이며 2015년 07월 01일 현재까지 약 10개월간 운용 후 원금 및 수익금은 1,072,145원(수수료 차감 후)이 되었습니다. 연 환산 수익률은 8.65%(수수료 및 성과보수 차감 후)입니다.

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 06월 01일>

 

원금 및 수익금은 2015년 06월 01일 1,060,275 원에서 2015년 06월 01일 1,072,145 원으로 증가하였으며 6월 월간 수익률은 약 +1.11%(연 환산 13.29%)를 기록했습니다.

 

 

  

<국민주택채권 랩 월간 수익률 및 월평균 수익률 추이(201409-201506)>

 

지난 5월 수익률은 집계 후 10개월간의 평균 월간 수익률(+0.71%)보다 높은 수준이며 최근 1%대로 내려가고 있는 시중은행의 예금 및 적금 금리보다 월등한 성과가 유지되고 있습니다. 따라서 예상 수익률 밴드(연 6-9%) 상단의 수익률을 기대할 수 있을 것으로 보입니다.

  

 

 

( 출처: 상반기 주택거래량 2006년 이 후 최대 기록

http://korealand.tistory.com/5435 )

 

2014년 7월~2015년 6월 사이의 월별주택거래량(붉은 선)이 과거 3년간 평균 주택거래량(분홍색 막대 그래프)을 상회하고 있는 반면 2013년 7월~2014년 6월 사이의 월별주택거래량(파란 선)은 3년간 평균치에 미달하고 있다. 이는 최근에 주택 거래량이 평균 주택거래량을 끌어올릴 정도로 활발했음을 의미하는 것으로 이는 주택거래량에 연동되는 본 상품의 수익률에도 긍정적인 영향을 주었습니다.

 

 

   

(출처: 2015년 상반기 전월세 거래량 증가

http://korealand.tistory.com/5438 )

 

6월 전월세 거래량은 지난 5월 대비 증가세를 이어갔습니다. 다만 지난 달과 달리 전통적인 비수기임에도 불구하고 상승세를 이어나갔다는 점에서 전월세 수요의 매매수요 전환이 상당히 활발함을 의미합니다. 이러한 흐름이 본 상품에 수익률에 긍정적인 영향을 준 것은 분명하지만 비수기가 본격화 되는 상황에서도 이어질지 여부는 좀 더 지켜보아야 합니다.

 

본 상품과 마찬가지로 원금 손실 가능성이 거의 없는 절대수익 상품에 론칭이 논의 중입니다. 자세한 내용은 확정되는데로 말씀드리겠습니다.

 

(다른 사람들이 모르는 것을 알면 당신은 시장을 이길 수 있다.-켄 피셔)