국민주택채권 랩 운용보고서(201505)

투자란 훗날 더 많은 소비를 할 수 있는 능력을 갖기 위해 현재의 소비를 포기하는 것이다.-워렌 버펫

 

(이 자료는 최근 ‘국민주택채권 랩’에 가입하시거나 혹은 가입을 고려중이신 분들이 많아지면서 수익률 현황에 대한 주기적인 보고를 드리기 위하여 만들어졌습니다. 모델 포트폴리오는 고객 여러분들과 동일하게 운용되는 제 명의로 된 개인 계좌입니다. 유진증권의 HTS 상에서는 최종 잔고만 보여줄 뿐 매월 얼마의 수익을 내는지와 같은 세부 정보를 제공하고 있지 않습니다. 따라서 매월 초 제 계좌를 통하여 지난 달 월간 수익 변동에 대한 자료를 작성해 제공해드리오니 추가 납입 여부 및 상품 소개에 참고하시기 바랍니다.)

 

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 06월 01일까지 운용 결과>

 

본 계좌에 최초 입금액은 2014년 9월 3일 1,000,000원이며 2015년 06월 01일 현재까지 약 9개월간 운용 후 원금 및 수익금은 1,060,275원(수수료 차감 후)이 되었습니다. 연 환산 수익률은 8.03%(수수료 및 성과보수 차감 후)입니다.

 

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 05월 04일>

 

원금 및 수익금은 2015년 05월 04일 1,057,073 원에서 2015년 06월 01일 1,060,275 원으로 증가하였으며 5월 월간 수익률은 약 +0.30%(연 환산 3.6%)를 기록했습니다.

 

 

<국민주택채권 랩 월간 수익률 및 월평균 수익률 추이(201409-201505)>

 

지난 5월 수익률은 집계 후 9개월간의 평균 월간 수익률보다는 낮은 수준이지만 최근 1%대로 내려가고 있는 시중은행의 예금 및 적금 금리보다 월등한 성과가 유지되고 있으며 예상 수익률 밴드(연 6-9%) 상단의 수익률을 기대할 수 있을 것으로 보입니다.

 

채권시장 냉각기…"물가채·달러화표시채 주목“

http://www.newstomato.com/ReadNews.aspx?no=558152

 

이는 최근 미국금리인상 가능성 부각과 엘리뇨 현상으로 인해 시중 금리가 인상(채권 시중 가격 하락)이 나타난 것이 원인으로 풀이됩니다. 본 상품의 특성상 은행예금 수익률 이상의 수익을 안정적으로 확보하기 원하는 고객군이 다수를 이루고 있습니다. 채권시장이 냉각되는 현 시장상황 속에서 고객의 니즈를 충족시키기 위해서는 안정적인 수익창출이 중요하다고 판단됩니다.

 

 

  

( 출처: '15.4월 주택매매거래량 전년 동월대비 29.3% 증가

http://korealand.tistory.com/5029 )

 

2014년 5월~2015년 4월 사이의 월별주택거래량(붉은 선)과 2013년 5월~2014년 4월 사이의 월별주택거래량(파란 선) 모두 과거 3년간 평균 주택거래량(분홍색 막대 그래프)을 상회하고 있으며 이는 주택거래량에 연동되는 본 상품의 수익률에 긍정적인 요소입니다.

   

 

(출처: 2015년 4월 전월세 거래동향 발표

http://www.drapt.com/dr_note/link.htm?uid=6213 )

 

4월 전월세 거래량은 지난 3월 대비 소폭 증가하는 선에 그쳤습니다. 이는 전월세 수요가 매매수요로 변환되는 흐름이 비수기와 맞물려 안정되고 있음을 의미하고 이에 따라 현재 수준에서 본 상품의 수익률이 안정될 가능성이 높습니다.

 

(다른 사람들이 모르는 것을 알면 당신은 시장을 이길 수 있다.-켄 피셔)

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