국민주택채권 랩 운용보고서(201507)

(투자란 훗날 더 많은 소비를 할 수 있는 능력을 갖기 위해 현재의 소비를 포기하는 것이다.-워렌 버펫)

 

(이 자료는 최근 ‘국민주택채권 랩’에 가입하시거나 혹은 가입을 고려중이신 분들이 많아지면서 수익률 현황에 대한 주기적인 보고를 드리기 위하여 만들어졌습니다. 모델 포트폴리오는 고객 여러분들과 동일하게 운용되는 제 명의로 된 개인 계좌입니다. 유진증권의 HTS 상에서는 최종 잔고만 보여줄 뿐 매월 얼마의 수익을 내는지와 같은 세부 정보를 제공하고 있지 않습니다. 따라서 매월 초 제 계좌를 통하여 지난 달 월간 수익 변동에 대한 자료를 작성해 제공해드리오니 추가 납입 여부 및 상품 소개에 참고하시기 바랍니다.)

 

본 상품은 ㈜ 와이즈자산관리가 증권사들과 제휴를 통해 만든 상품으로 은행이나 증권사의 지점에서 취급하지 않습니다. 본 상품에 대한 문의는 저의 업무용 이메일(bwithu@wisepb.com)로 부탁드립니다.

 

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 08월 03일까지 운용 결과>

 

본 계좌에 최초 입금액은 2014년 9월 3일 1,000,000원이며 2015년 08월 03일 현재까지 약 11개월간 운용 후 원금 및 수익금은 1,080,704원(수수료 차감 후)이 되었습니다. 연 환산 수익률은 8.80%(수수료 및 성과보수 차감 후)입니다.

 

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 07월 01일>

 

원금 및 수익금은 2015년 07월 01일 1,072,145 원에서 2015년 08월 03일 1,080,754 원으로 증가하였으며 7월 월간 수익률은 약 +0.86%(연 환산 10.32%)를 기록했습니다.

 

 

 

<국민주택채권 랩 월간 수익률 및 월평균 수익률 추이(201409-201507)>

 

지난 7월 수익률은 집계 후 11개월간의 평균 월간 수익률(+0.72%)보다 높은 수준이며 최근 1%대로 내려가고 있는 시중은행의 예금 및 적금 금리보다 월등한 성과가 유지되고 있습니다. 따라서 예상 수익률 밴드(연 6-9%) 상단의 수익률을 기대할 수 있을 것으로 보입니다.

 

 

 

 

( 출처: 2015년 7월 주택매매거래량 통계 집계 이후 최대치

http://korealand.tistory.com/5547 )

 

2014년 8월~2015년 7월 사이의 월별주택거래량(붉은 선) 및 2013년 8월~2014년 6월 사이의 월별주택거래량(파란 선) 모두 최근 3년 평균치를 상회하고 있습니다. 이는 주택거래의 전통적인 비수기인 여름철이라는 점을 감안하면 더욱 의미있는 수치로 볼 수 있습니다.

   

 

(출처: 전년동월 대비 2015년 7월 전월세 감소, 매매거래량 증가 http://korealand.tistory.com/5576 )

 

7월 전월세 거래량은 지난 6월 대비 증가세를 이어갔으나 작년 7월 대비 하락하였습니다. 이는 주택 매매 시장이 비수기에 영향을 받은 것과 대조적인 현상으로 전월세의 매매전환 현상이 최근 가계부채종합대책, 비소구대출도입 등에 정책으로 인해 지연되는지 여부를 확인할 필요가 있습니다.

 

본 상품과 마찬가지로 원금 손실 가능성이 거의 없는 공모주 일임 상품이 9월 무렵 론칭될 예정입니다. 보다 자세한 내용은 별도의 자료를 통해 말씀드리겠습니다.

 

 

(다른 사람들이 모르는 것을 알면 당신은 시장을 이길 수 있다.-켄 피셔)