국민주택채권 랩 운용보고서(201508)

투자란 훗날 더 많은 소비를 할 수 있는 능력을 갖기 위해 현재의 소비를 포기하는 것이다.-워렌 버펫

 

(이 자료는 최근 ‘국민주택채권 랩’에 가입하시거나 혹은 가입을 고려중이신 분들이 많아지면서 수익률 현황에 대한 주기적인 보고를 드리기 위하여 만들어졌습니다. 모델 포트폴리오는 고객 여러분들과 동일하게 운용되는 제 명의로 된 개인 계좌입니다. 유진증권의 HTS 상에서는 최종 잔고만 보여줄 뿐 매월 얼마의 수익을 내는지와 같은 세부 정보를 제공하고 있지 않습니다. 따라서 매월 초 제 계좌를 통하여 지난 달 월간 수익 변동에 대한 자료를 작성해 제공해드리오니 추가 납입 여부 및 상품 소개에 참고하시기 바랍니다.)

 

본 상품은 ㈜ 와이즈자산관리가 증권사들과 제휴를 통해 만든 상품으로 은행이나 증권사의 지점에서 취급하지 않습니다. 본 상품에 대한 문의는 저의 업무용 이메일(bwithu@wisepb.com)로 부탁드립니다.

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 01일-2015년 09월 01일까지 운용 결과>

 

본 계좌에 최초 입금액은 2014년 9월 3일 1,000,000원이며 2015년 08월 03일 현재까지 약 12개월간 운용 후 원금 및 수익금은 1,075,060 원(수수료 차감 후)이 되었습니다. 연 환산 수익률은 7.5%(수수료 및 성과보수 차감 후)입니다.

 

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 01일-2015년 08월 04일>

 

원금 및 수익금은 2015년 08월 03일 1,080,754 원에서 2015년 08월 03일 1,075,060 원으로 증가하였으며 8월 월간 수익률은 약 -0.53%를 기록했습니다.

 

 

<국민주택채권 랩 월간 수익률 및 월평균 수익률 추이

 

(201409-201508)>

 

지난 8월 수익률은 집계 후 12개월간의 평균 월간 수익률(+0.62%)보다 높은 수준이며 집계 후 과거 12개월간 수익률은 7.5%로 집계되었습니다. 이는 최근 1%대로 내려가고 있는 시중은행의 예금 및 적금 금리보다 월등한 성과이며 따라서 예상 수익률 밴드(연 6-9%) 상단의 수익률 달성에 성공하였습니다.

 

 

 

( 출처: 8월 주택매매거래량, 전국 9.4만 건으로 전년동월 대비 23.2% 증가

http://press.jhealthmedia.joins.com/newsRead.php?no=802895 )

 

2014년 연간 월별주택거래량(푸른 선) 및 2015년 1월~8월 사이의 월별주택거래량(붉은 선) 모두 최근 3년 평균치를 상회하고 있습니다. 이는 주택거래의 전통적인 비수기인 여름철이라는 점을 감안하면 높은 수치로 볼 수 있습니다. 다만 7월 대비 주택거래량이 15% 감소하면서 7월 대비 수익률은 하락 마감하였습니다.

 

 

(출처: 8월 전월세 11만7000건…4.3% 감소

http://news.joins.com/article/18658680 )

 

8월 전월세 거래량은 지난 7월 대비 감소세를 이어갔으며, 월세 비중은 올 해 4월 이 후 지속 상승중입니다. 이는 전월세의 매매전환 현상이 최근 가계부채종합대책, 비소구대출도입 등에 정책에도 불구하고 지속되고 있음을 의미합니다. 이는 이번 8월 본 상품에 수익률이 전월대비 주택거래량 감소 및 성과보수 계산이 겹치면서 일시 하락하였으나 성과보수 카운트 다음 달인 3월, 6월 달과 같이 곧 회복될 가능성이 높음을 의미합니다.

 

(다른 사람들이 모르는 것을 알면 당신은 시장을 이길 수 있다.-켄 피셔)