국민주택채권 랩 운용보고서(201509)

(이 자료는 최근 ‘국민주택채권 랩’에 가입하시거나 혹은 가입을 고려중이신 분들이 많아지면서 수익률 현황에 대한 주기적인 보고를 드리기 위하여 만들어졌습니다. 모델 포트폴리오는 고객 여러분들과 동일하게 운용되는 제 명의로 된 개인 계좌입니다. 유진증권의 HTS 상에서는 최종 잔고만 보여줄 뿐 매월 얼마의 수익을 내는지와 같은 세부 정보를 제공하고 있지 않습니다. 따라서 매월 초 제 계좌를 통하여 지난 달 월간 수익 변동에 대한 자료를 작성해 제공해드리오니 추가 납입 여부 및 상품 소개에 참고하시기 바랍니다.)

 

본 상품은 ㈜ 와이즈자산관리가 증권사들과 제휴를 통해 만든 사모 상품으로 은행이나 증권사의 지점에서 취급하지 않습니다. 본 상품에 대한 문의는 저의 업무용 이메일(bwithu@wisepb.com)로 부탁드립니다.

 

 

 

 

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 10월 01일까지 운용 결과>

 

본 계좌에 최초 입금액은 2014년 9월 3일 1,000,000원이며 2015년 10월 01일 현재까지 약 13개월간 운용 후 원금 및 수익금은 1,080,848 원(수수료 차감 후)이 되었습니다. 집계 이 후 연 환산 수익률은 +7.46%(수수료 및 성과보수 차감 후)입니다.

   

<국민주택채권 랩 2014년 09월 03일-2015년 09월 01일>

 

원금 및 수익금은 2015년 09월 01일 1,075,060 원에서 2015년 10월 01일 1,080,848 원으로 증가하였으며 9월 월간 수익률은 약 +0.54%를 기록했습니다.

 

 

<국민주택채권 랩 월간 수익률 및 월평균 수익률 추이(201409-201509)>

 

지난 9월 수익률은 집계 후 13개월간의 평균 월간 수익률(+0.61%)보다 다소 낮은 수준으로 집계되었습니다. 이는 최근 1%대로 내려가고 있는 시중은행의 예금 및 적금 금리보다 월등한 성과이나 향 후 수익률은 주택거래량에 증감에 따라 결정될 전망입니다.

 

 

(출처: 9월 주택 매매 거래량, 전년比 0.6% ↓…'추석 연휴 영향'

http://www.focus.kr/view.php?key=2015101100140438463 )

 

2014년 연간 월별주택거래량(푸른 선) 및 2015년 1월~8월 사이의 월별주택거래량(붉은 선) 모두 최근 3년 평균치를 상회하고 있으나 2015년 9월 주택거래량은 추석연휴와 대체휴일의 영향으로 인해 하락세가 이어지고 있습니다. 따라서 주택거래의 회복 여부는 영업일에 부족 문제가 해소되는 10월 주택거래량에 따라 결정될 전망입니다.

   

 

(출처: 9월 전월세거래량 10만5038건… 전년比 3.1% 감소

http://www.ajunews.com/view/20151014141336346 )

 

9월 전월세 거래량은 지난 8월 대비 감소세를 이어갔으며, 월세 비중에 상승세도 이어지고 있습니다. 이는 이번 9월 본 상품에 수익률에 회복세가 추석 연휴로 인한 영업일 감소로 인해 다소 완만하였으나 전월세의 매매 전환이라는 트렌드가 유지되는 한 회복될 것임을 의미합니다.